【6】資産運用としてのFX（外国為替証拠金取引）

６．資産運用⑤リバランス：誰でも分かる売買タイミング

■リバランスとは

　3ヶ月に1回、モニタリングを行います。モニタリングとは、運用成績の確認です。運用当初に決めた資産クラスの割合がどれくらい崩れたか、調べる事です。

　リバランスとは、モニタリングの結果、5％以上のズレがある場合に、そのズレたポートフォリオの割合を、もとに戻すことです。

　もし、モニタリングで5％のズレがなければ、リバランスは行いません。

　年4回のモニタリングで、5％以上のズレを修正するリバランスが、もっとも効果的なリバランスといわれています。

■リバランス具体例

　たとえば、外国債券50％、日本株式50％のポートフォリオで資産運用しているとします。

資産クラス	運用開始	モニタリング時	リバランス後
外国債券	100万円	130万円	110万円
日本株式	100万円	90万円	110万円

　このように、増えた分を売却して、足りないとこへ資金を移動します。このようにすることで、割合を一定に保つわけです。

　リバランスを行うと、高い価格で売却し、安い価格で購入することになります。

　外国債券が、30万円も増えたのは、価格が30％上昇したからです。
　一方、日本株式は、10万円減りました。価格が10％下落したということです。

　そこで、価格が上昇したときに、外国債券を売って、価格が下落し安くなった日本株式を購入したことになります。

　相場が、どのように動くか、気にしている必要はないということ。

　年4回、決まった日にちに、ポートフォリオをチェックするだけです。

※参考資料
　「内藤忍の資産設計塾―あなたの人生目標をかなえる新・資産三分法」内藤忍　著

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【1】運用方法の基本

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【5】経済の基本原則

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